Willkommen zu Ihrer persönlichen Finanznavigation

Unabhängig davon, ob Sie Absicherungen, Geldanlagemöglichkeiten oder Finanzierungslösungen benötigen: Ich orientiere mich an Ihrem Bedarf und prüfe die verschiedenen, verfügbaren Produkte. Sie bekommen von mir dadurch eine individuell abgestimmte, ganzheitliche Finanznavigation. Dabei wird vor allem auf die Produktqualität geachtet. Ihre konkreten Anforderungen und Details bespreche ich gerne mit Ihnen persönlich.

Der Weg zu Ihrem Ziel

Meine Vorgehensweise für Ihre Zielerreichung ist dabei immer klar strukturiert und transparent:

Aufnahme und Besprechung der Beratungsgrundlage_

Aufnahme und Besprechung der „Beratungsgrundlage“

Nachdem ich mich bei Ihnen anhand meiner „Erstinformation“ vorgestellt habe, bespreche ich mit Ihnen Ihre persönlichen Wünsche und Ziele, was Ihnen wichtig und unwichtig ist und zu welchen Themen Sie konkret beraten werden möchten. Ihre Angaben halte ich als Grundlage für die weitere Beratung schriftlich fest.

Erarbeiten von Lösungskonzepten und Alternativen_

Erarbeiten von Lösungskonzepten und Alternativen

Sie erhalten eine Analyse für alle Bereiche, die Ihnen persönlich wichtig sind und ein maßgeschneidertes Lösungskonzept. Für Ihre bereits bestehenden Versicherungen erhalten Sie individuelle Vergleichsangebote und Übernahmemöglichkeiten.

Ihr persönliches Konzept_

Ihr persönliches Konzept

In einem zweiten persönlichen Gespräch präsentiere ich Ihnen die erstellten Lösungen um Ihre Versorgung, Ihren Versicherungsschutz und Ihre Vermögenssituation zu optimieren. Sind Sie mit meinen Vorschlägen einverstanden, beauftragen Sie mich über den „Maklervertrag” oder gegebenenfalls über die „Maklervollmacht“ mit der Wahrnehmung Ihrer Interessen.

Laufende Betreuung_

Laufende Betreuung

Durch eine laufende Betreuung halte ich Ihre Verträge ständig auf einem aktuellen Stand und informiere Sie über gesetzliche und vertragliche Änderungen und Verbesserungen. Selbstverständlich begleite ich auf Wunsch auch Ihre Familienmitglieder in allen Bereichen der Versicherungs- und Finanzwelt.

Die drei wichtigsten Leitsätze meiner Arbeit

Aufklären

Aufklären

Nicht zuletzt in den Bereichen Altersvorsorge und Geldanlage sehr wichtig: Themen wie z.B. Inflation, EU-Schuldenkrise und die dazugehörigen, übergeordneten Regeln des Finanzmarktes, die Sie kennen sollten, um diesen Problemen entgegen zu wirken bzw. ihnen aus dem Weg zu gehen. Ich nehme mich dieser Themen an und bringe sie Ihnen auf eine einfache und klare Art und Weise näher.

Sinn hinterfragen

Sinn hinterfragen

Finanz- und Versicherungsprodukte gibt es wie Sand am Meer. Doch welche helfen Ihnen, um Ihre Ziele zu erreichen? Und welche Produkte nutzen vorrangig dem Produktgeber und nicht Ihnen? Hier heißt es aufpassen und hinterfragen – es lohnt sich auf jeden Fall für Sie!

Transparenz schaffen

Transparenz schaffen

Im Versicherungsbereich werden viele Produkte über den Preis verkauft. Doch was bringt Ihnen eine Versicherung, wenn sich im Kleingedruckten Hintertürchen für die Gesellschaft befinden, nicht leisten zu müssen? Eine Prüfung der Bedingungswerke erfolgt in meiner Beratung automatisch! Bei Geldanlagen besonders wichtig: Wo ist Ihr Geld investiert? Wie hoch sind die reinen Produktkosten? – Auch hier ist ein Blick in die Vertragsbedingungen zwingend notwendig.

Ein guter Finanz- und Versicherungsmakler…

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Wer als freier Finanz- und Versicherungsmakler Produkte vermittelt, ist selbst für die Folgen haftbar. Deshalb verfüge ich schon aus eigenem Interesse über eine fundierte Ausbildung, die Sachkenntnis und Kundenorientierung zur Basis der Beratung macht.
Die Erstellung einer ganzheitlichen, langfristigen Konzeption ist eine sehr persönliche Angelegenheit: Beitragshöhe, Leistungsumfang und andere Konditionen müssen exakt auf Ihre Situation zugeschnitten sein. Deshalb möchte ich möglichst viel über Sie wissen. Ich lasse Ihnen selbstverständlich Zeit zur Entscheidungsfindung und komme gerne später noch einmal wieder. Und noch einmal, wenn Sie es möchten.
Der Finanzmarkt bietet eine Vielzahl von Lösungen für alle denkbaren Bedürfnisse. Ein einziger Produktanbieter kann unmöglich allen Situationen gerecht werden – deshalb ist es gut, dass ich als Finanz- und Versicherungsmakler mit meiner Branchenkenntnis einen Anbieter auswählen kann, der genau das passende Produkt für Sie im Angebot hat.
Wenn Ihnen jemand überraschend schnell eine Ideallösung für alle Fälle präsentiert – dann hat er vermutlich nicht genug nachgefragt. Jedes Produkt hat Vor- und Nachteile, die es zu bedenken gilt; die optimale Lösung zu finden, ist oft harte Arbeit. Ich nehme mir die nötige Zeit für Sie ein optimales Angebot ausfindig zu machen.
Der Service eines guten Versicherungsmaklers endet nicht mit der Unterzeichnung. Ich stehe Ihnen auch selbstverständlich mit Rat und Tat zur Seite, wenn Sie Unterstützung bei der Abwicklung eines Schadenfalls benötigen.
Zu guter Letzt: Vertrauen Sie Ihrem Bauchgefühl. Ein guter Finanz- und Versicherungsmakler betreut Sie womöglich Ihr Leben lang und tätigt weit reichende Entscheidungen in Ihrem Namen – deshalb ist gegenseitige Sympathie wichtig. Ich halte, was ich zusage – und wenn ich tatsächlich einmal nicht weiterhelfen kann, sage ich das auch.

Ein Experte für Alles – geht das?

Ich bin fest davon überzeugt, dass ein Einzelner nicht Experte für den kompletten Finanz- und Versicherungsmarkt sein kann. Dazu ist dieser Bereich zu umfangreich und schnelllebig.

Auch ich habe solche Bereiche, in denen sich meine Kernkompetenz ansiedelt und andere Bereiche, in denen ich auf Expertenhilfe angewiesen bin. Damit ich meinen Kunden eine ganzheitliche und qualitativ hochwertige Beratung bieten kann, gehöre ich einem Netzwerk von Experten an.

Was bedeutet das für Sie? – Immer dann, wenn ich einmal mit meinem Latein am Ende sein sollte, hole ich mir Hilfe von einem Kooperationspartner, der sich tagtäglich in diesem Segment bewegt. Je nachdem, wie tiefgründig der Sachverhalt ist, wird dieser nur befragt oder zu einem gemeinsamen Termin hinzugeholt.

Hier eine Auswahl meiner Kooperationspartner bzw. Kollegen:

Der Austausch über Erfahrungen, Gesetzesänderungen, Produktneuheiten etc. stellt eine wichtige Säule in unserer Branche dar. Nicht zuletzt aufgrund dieser Tatsache leben wir – trotz rechtlicher Eigenständigkeit – den Teamgedanken. Gemeinsam greifen wir auf über 50 Jahre Branchenkenntnis zurück, wobei jeder einen unterschiedlichen Schwerpunkt in der täglichen Praxis hat.
Damit ich mich wirklich voll und ganz auf die Unterstützung und Beratung meiner Kunden konzentrieren kann, ist ein verlässlicher Rückhalt unabdingbar. Maxpool unterstützt mich in vielerlei Hinsicht: Ob Kundenverwaltung, Abrechnung mit den Gesellschaften oder Bereitstellung diverser Kompetenzteams – ein ungebundener Maklerpool bietet viele Vorteile.

Nicht weniger wichtig ist rechtliche Komponente. Egal ob Makler oder Kunde – im Streifall bedarf es einen starken Partner in allen branchenspezifischen Rechtsfragen. Nicht zuletzt auch dann, wenn z.B. im Schadensfall Probleme in der Abwicklung auftauchen.

Solange der Mensch selstbestimmend entscheiden kann, ist alles in bester Ordnung. Doch was passiert, wenn dem auf einmal nicht mehr so ist? – Für diesen Fall schafft JURA DIREKT im Vorhinein die passenden rechtlichen Lösungen im Bereich der Vollmachten.

Jan Köhler Finanznavigation

Ihr persönlicher Ansprechpartner

Jan Köhler
Finanz- und Versicherungsmakler
Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
Bankkaufmann (IHK)

Kundenreferenzen

„Ich schätze die faire und ehrliche Art von Herrn Köhler. Ich fühle mich bei Ihm sehr gut aufgehoben und beraten.“
Hendrik L., Stade
„Ich hatte mich lange nicht um meine Versicherungen gekümmert. Dank Herrn Köhler bin ich jetzt besser abgesichert und spare auch noch ein paar Euro.“
Heike P., Fredenbeck
„Sehr intensive, aufschlussreiche Altersvorsorge-Beratung. Nach der Bedarfsermittlung konnten wir meine Rentenlücke schließen. Vielen Dank.“
Mark S., Harsefeld

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