Willkommen zu Ihrer persönlichen Finanznavigation
Unabhängig davon, ob Sie Absicherungen, Geldanlagemöglichkeiten oder Finanzierungslösungen benötigen: Ich orientiere mich an Ihrem Bedarf und prüfe die verschiedenen, verfügbaren Produkte. Sie bekommen von mir dadurch eine individuell abgestimmte, ganzheitliche Finanznavigation. Dabei wird vor allem auf die Produktqualität geachtet. Ihre konkreten Anforderungen und Details bespreche ich gerne mit Ihnen persönlich.
Der Weg zu Ihrem Ziel
Meine Vorgehensweise für Ihre Zielerreichung ist dabei immer klar strukturiert und transparent:
Aufnahme und Besprechung der „Beratungsgrundlage“
Nachdem ich mich bei Ihnen anhand meiner „Erstinformation“ vorgestellt habe, bespreche ich mit Ihnen Ihre persönlichen Wünsche und Ziele, was Ihnen wichtig und unwichtig ist und zu welchen Themen Sie konkret beraten werden möchten. Ihre Angaben halte ich als Grundlage für die weitere Beratung schriftlich fest.
Erarbeiten von Lösungskonzepten und Alternativen
Sie erhalten eine Analyse für alle Bereiche, die Ihnen persönlich wichtig sind und ein maßgeschneidertes Lösungskonzept. Für Ihre bereits bestehenden Versicherungen erhalten Sie individuelle Vergleichsangebote und Übernahmemöglichkeiten.
Ihr persönliches Konzept
In einem zweiten persönlichen Gespräch präsentiere ich Ihnen die erstellten Lösungen um Ihre Versorgung, Ihren Versicherungsschutz und Ihre Vermögenssituation zu optimieren. Sind Sie mit meinen Vorschlägen einverstanden, beauftragen Sie mich über den „Maklervertrag” oder gegebenenfalls über die „Maklervollmacht“ mit der Wahrnehmung Ihrer Interessen.
Laufende Betreuung
Durch eine laufende Betreuung halte ich Ihre Verträge ständig auf einem aktuellen Stand und informiere Sie über gesetzliche und vertragliche Änderungen und Verbesserungen. Selbstverständlich begleite ich auf Wunsch auch Ihre Familienmitglieder in allen Bereichen der Versicherungs- und Finanzwelt.
Die drei wichtigsten Leitsätze meiner Arbeit
Aufklären
Nicht zuletzt in den Bereichen Altersvorsorge und Geldanlage sehr wichtig: Themen wie z.B. Inflation, EU-Schuldenkrise und die dazugehörigen, übergeordneten Regeln des Finanzmarktes, die Sie kennen sollten, um diesen Problemen entgegen zu wirken bzw. ihnen aus dem Weg zu gehen. Ich nehme mich dieser Themen an und bringe sie Ihnen auf eine einfache und klare Art und Weise näher.
Sinn hinterfragen
Finanz- und Versicherungsprodukte gibt es wie Sand am Meer. Doch welche helfen Ihnen, um Ihre Ziele zu erreichen? Und welche Produkte nutzen vorrangig dem Produktgeber und nicht Ihnen? Hier heißt es aufpassen und hinterfragen – es lohnt sich auf jeden Fall für Sie!
Transparenz schaffen
Im Versicherungsbereich werden viele Produkte über den Preis verkauft. Doch was bringt Ihnen eine Versicherung, wenn sich im Kleingedruckten Hintertürchen für die Gesellschaft befinden, nicht leisten zu müssen? Eine Prüfung der Bedingungswerke erfolgt in meiner Beratung automatisch! Bei Geldanlagen besonders wichtig: Wo ist Ihr Geld investiert? Wie hoch sind die reinen Produktkosten? – Auch hier ist ein Blick in die Vertragsbedingungen zwingend notwendig.
Ein guter Finanz- und Versicherungsmakler…
Ein Experte für Alles – geht das?
Ich bin fest davon überzeugt, dass ein Einzelner nicht Experte für den kompletten Finanz- und Versicherungsmarkt sein kann. Dazu ist dieser Bereich zu umfangreich und schnelllebig.
Auch ich habe solche Bereiche, in denen sich meine Kernkompetenz ansiedelt und andere Bereiche, in denen ich auf Expertenhilfe angewiesen bin. Damit ich meinen Kunden eine ganzheitliche und qualitativ hochwertige Beratung bieten kann, gehöre ich einem Netzwerk von Experten an.
Was bedeutet das für Sie? – Immer dann, wenn ich einmal mit meinem Latein am Ende sein sollte, hole ich mir Hilfe von einem Kooperationspartner, der sich tagtäglich in diesem Segment bewegt. Je nachdem, wie tiefgründig der Sachverhalt ist, wird dieser nur befragt oder zu einem gemeinsamen Termin hinzugeholt.
Hier eine Auswahl meiner Kooperationspartner bzw. Kollegen:
Nicht weniger wichtig ist rechtliche Komponente. Egal ob Makler oder Kunde – im Streifall bedarf es einen starken Partner in allen branchenspezifischen Rechtsfragen. Nicht zuletzt auch dann, wenn z.B. im Schadensfall Probleme in der Abwicklung auftauchen.
Solange der Mensch selstbestimmend entscheiden kann, ist alles in bester Ordnung. Doch was passiert, wenn dem auf einmal nicht mehr so ist? – Für diesen Fall schafft JURA DIREKT im Vorhinein die passenden rechtlichen Lösungen im Bereich der Vollmachten.
Ihr persönlicher Ansprechpartner
Kundenreferenzen
„Ich schätze die faire und ehrliche Art von Herrn Köhler. Ich fühle mich bei Ihm sehr gut aufgehoben und beraten.“
„Ich hatte mich lange nicht um meine Versicherungen gekümmert. Dank Herrn Köhler bin ich jetzt besser abgesichert und spare auch noch ein paar Euro.“
„Sehr intensive, aufschlussreiche Altersvorsorge-Beratung. Nach der Bedarfsermittlung konnten wir meine Rentenlücke schließen. Vielen Dank.“
[Kontakt-Oberseiten Kontakt-Oberseiten=““]